В эпоху постоянно растущего числа мошенничеств в сфере онлайн-безопасности невозможно переоценить важность знания проверки подлинности клиента. Поскольку компании начали свое онлайн-предприятие с целью расширения своей территории, потребность в надежном программном обеспечении для проверки KYC находится на рекордно высоком уровне. Чтобы обуздать этот спрос, в этой статье мы рассмотрим варианты, доступные на рынке, и найдем подходящий.
Что такое программное обеспечение KYC?
Короче говоря, программное обеспечение KYC (Знай своего клиента) — это одна из мер безопасности для онлайн-бизнеса в форме программного обеспечения. Безопасность от чего? Безопасность от мошенничества, отмывания денег и другой незаконной деятельности. Это программное обеспечение KYC предназначено для проверки и аутентификации личности своих клиентов, отслеживая их. Это сделано для того, чтобы предприятия могли иметь точные и актуальные данные о физических и юридических лицах.
Теперь мы понимаем, какова цель программного обеспечения KYC. Однако также важно понимать, что нам следует искать в этом программном обеспечении. Проверка документов, биометрическая аутентификация, соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег, оценка рисков и проверка данных — вот некоторые из функций, которые, если они доступны, делают программное обеспечение идеальным для пользователей.
Лучшее программное обеспечение для проверки KYC
Если вы ищете одно из лучших программ для проверки KYC, ознакомьтесь со списком, упомянутым ранее:
Программы для Windows, мобильные приложения, игры — ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале — Подписывайтесь:)
- Хумио
- Сальв
- Трулиоо
- Онфидо
- Верифф
Давайте начнем с программного обеспечения для проверки KYC.
1) Джумио
Одно из ведущих имен в этой отрасли — Jumio. Чтобы сделать ее удобной для пользователей, эта платформа использует усовершенствованное оптическое распознавание символов (OCR) для аутентификации таких документов, как паспорта, водительские права и удостоверения личности.
Учитывая длинный список функций, включающих биометрическое распознавание и определение активности, отказ от Jumio был бы пустой тратой ресурсов. Платформа, безусловно, усердно работает, чтобы помочь предприятиям соответствовать нормативным требованиям, особенно в таких отраслях, как финансы и финансовые технологии, предлагая интеграцию с некоторыми первоклассными компаниями, такими как Amazon Web Services, Azurian, Microsoft, Oracle и многими другими. Эта платформа также известна своими мобильными решениями, которые обеспечивают беспрепятственное взаимодействие с клиентами.
2) Сальв
Говоря о Славе, компания RegTech — еще одно известное имя в списке. Эта платформа известна тем, что предоставляет программное обеспечение AML для банков и финансовых технологий, что повышает соответствие требованиям за счет предотвращения мошеннических пользователей.
Здесь у платформы есть специальная функция под названием «Оценка риска», которая рассчитывает риск клиента на основе данных KYC и транзакционного поведения. И самое приятное то, что правила оценки соответствуют рекомендациям FinCEN и FCA, а также сценариям аудита.
3) Трулиоо
Переходя к другому известному игроку, Trulioo известен своим глобальным охватом в области проверки личности и решений KYC. Как и Jumio, эта платформа также предлагает методы проверки документов и биометрической проверки, включая методы распознавания лиц.
У Trulioo есть кое-что, что отличает эту платформу от других, а именно электронная проверка личности. Эта функция позволяет предприятиям снизить потребность в личном общении. Он также соответствует другим нормативным требованиям, таким как правила AML и KYC, а также предлагает оценку рисков и интеграцию API. Поэтому попробуйте.
4) Онфидо
Инновационная и продвинутая платформа идентификации Onfido использует искусственный интеллект и машинное обучение для выполнения своей работы. Эта платформа действительно старается изо всех сил, поскольку она превосходит других в проверке документов благодаря использованию передовой технологии оптического распознавания символов.
Для дальнейшего повышения безопасности Onfido, оснащенный функцией определения активности, требует от пользователей создания селфи или живого видео для аутентификации. Это один из лучших вариантов для организаций, работающих во многих регионах, благодаря своему глобальному охвату.
5) Верифф
Говоря о таких отраслях, как финансы, финансовые технологии и онлайн-рынок, где правила KYC и AML имеют решающее значение, невозможно оставить Veriff позади. Эта удобная платформа известна своей простотой, точностью и прозрачностью.
Как и в случае с вышеупомянутыми платформами, пользователи получат те же функции, такие как проверка документов, биометрическая аутентификация и определение активности.
Вот и все!
Читайте: Как добавить двухэтапную аутентификацию в свою учетную запись Google
Имеет ли программное обеспечение KYC функции по борьбе с отмыванием денег?
Да, хотя KYC и AML (борьба с отмыванием денег) — это разные концепции, некоторые программы KYC также предоставляют эту функцию. Trulioo, ComplyAdvantage и Veriff — это некоторые из названий программных решений KYC, которые часто включают в себя функции AML, такие как мониторинг транзакций и оценка рисков.
Читайте: Как настроить Google Мой бизнес?
Почему проверка KYC важна для онлайн-компаний?
Проверка KYC (Знай своего клиента) имеет решающее значение для поддержания доверия с клиентами, управления рисками и соблюдения правил. Необходимо предотвращать мошенничество, принимать правильные и взвешенные решения, а также укреплять доверие. Как клиент, я с большей вероятностью доверюсь компании, которая уделяет приоритетное внимание безопасности и конфиденциальности.
Читайте: Бесплатное программное обеспечение для личных финансов и бухгалтерского учета для Windows.
